投資信託

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ローリターンがハイリターンを越える?投資における平均リターンの罠。

投資家なら、できるだけ高いリターンを得たいと思うものです。 そして、投資家は高いリターンを目指す為に、それなりのリスクを背負う事を覚悟します。 なぜならば、リスクが少ない投資対象ってリターンも少ないですからね。 「ハイリ...
2019.08.11
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ファンド・オブ・ファンズに要注意!信託報酬が2重で掛かるよ!

投資信託での長期的な資産形成においては、様々な投資対象に分散して投資するのが基本です。 しかし、ポートフォリオを自分で考えるのって、けっこう面倒なものです。 企業型確定拠出年金制度で投資される場合などは、投資に関心の低いかたで...
2019.08.04
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NISA口座の落とし穴。特定口座と併用する場合は税金に注意

投資信託や株への投資で儲けが出た場合、通常は20.315%の税金を納めなければなりません。 100万円儲けると20万円も納税しなければならないので、結構なロスですよね。 そこで、活用したいのがNISA口座です。 NISA...
2019.08.04
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投資効率を表すシャープレシオとは?ハイリスク・ローリターンな投資信託は避けよう!

できるだけ小さなリスクで、大きなリターンを得たいものです。 しかし、世の中甘くはありません! リスクが無いのに、リターンが得られるような投資対象はないんですよ。 反対に、大きなリスクをとっても小さなリターンしか得られない...
2019.08.04
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投資信託の手数料。信託財産留保額はあったほうが良い理由

投資成績を向上させる重要なファクターのひとつが手数料。 投資信託を利用した投資では、様々な手数料の負担が必要ですが、できるだけ安く済ませたいものです。 日経平均株価などの株式指数を個人投資家がコントロールする事はできませんが、...
2019.08.04
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買ってはいけない投資信託!ベスト5!

一般の個人投資家がネット証券で買える投資信託の数は、今や数千本にものぼります。 いったいどれを買ったらよいのやら。。。 なんて悩むこともありますよね。 これから先、どの投資信託のパフォーマンスが良くなるかなんて、未来の事...
2019.08.04
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確定拠出年金制度の中でポートフォリオを組むのは間違い!資産配分はトータルで考えよう!

確定拠出年金制度(DC制度)を活用して老後の資産形成に取り組む方も増えてきていますね。 DC制度は投資で得た利益が非課税になるだけでなく、老後の資産形成を真剣に考えるきっかけとしても、良い制度だと思います。 2019年において...
2019.08.04
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ひふみ投信はオススメしない。いちファンドが経営者評価なんて不可能!

藤野英人氏、率いるレオス・キャピタルワークス。 そして、ファンドマネージャーが投資先の企業へ伺い、経営者と直接面談して投資先を決めるスタイルで人気の「ひふみ投信」。 預かり資産は7000億円越えと、アクティブ運用する投資信託と...
2019.08.06
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企業型DCで商品選択が面倒? ターゲットイヤー型ファンド がオススメ!

企業型確定拠出年金(企業型DC)の企業別の運用成績を見ると、通算期間にもよりますが、だいたい年利1%前後のところが多いんですね。 なぜならば買われる商品の多くが、定期預金や保険商品などの、いわゆる元本保証型。 日本では投資しな...
2019.07.27
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個人投資家は全財産を投資すべき?覚悟なきフルインベストメントが無謀な理由を解説

投資信託やETFなどで株式市場へ長期投資する個人投資家は、手持ち資金の何%くらいを投資すべきかと悩むことがあります。 全ての投資資金を投入してしまっては、下落局面で安くなっても買い増しする事ができません。 さらに、下落がつづけ...
2019.07.28
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